Основы банковской деятельности - Тагирбеков К. Р. - Учебник

Методические проблемы развития инвестиционной деятельности в СНГ. Структура и группировка инвестиций, используемых в государствах Содружества. Базовые элементы и содержание инвестиционной привлекательности. Современное состояние и структура инвестиций в реальном секторе экономики России и государств СНГ. Иностранные инвестиции в экономике России и стран Содружества. Иностранные инвестиции в России. Формы привлечения иностранных инвестиций.

Инвестиционная деятельность кредитной организации

Иные формы безналичных расчетов 8. Порядок списания средств со счета клиента 9. Кассовое обслуживание клиентов Прибыль и риски банка при осуществлении расчетно-кассового обслуживания клиентов Глава

Практическая деятельность банков, обладающих продолжительные Данное содействует уменьшению кредитных и инвестиционных рисков и в то же.

Выделяют следующие основные направления осуществления банковской инвестиционной деятельности: Достаточным преимуществом по нашему мнению является то, что коммерческие банки предоставляют гарантии по срокам и размерам выплачиваемых сумм от инвестиций, в отличие от паевых инвестиционных фондов, к примеру. В паевых инвестиционных фондах не оговаривается заранее объем средств, возвращаемых инвестору, что делает его деятельность более рискованной.

К тому же, направления банковской инвестиционной деятельности на наш взгляд являются более разнообразными и привлекательными. Деятельность в инвестиционном фонде сводится только лишь к привлечению денежных средств и имущества инвестора и его размещению. На основании выбранных направлений осуществления инвестиционной деятельности разрабатывается инвестиционная политика банков.

Инвестиционная политика коммерческих банков предполагает определение целей инвестиционной деятельности, выбор наиболее действенных способов их достижения. Следует выделить организационную составляющую инвестиционной политики. Это комплекс мероприятий по организации и управлению инвестиционной деятельностью банка, направленных на обеспечение приемлемых объемов инвестирования, оптимальной структуры инвестиционных активов, рост их доходности при допускаемом уровне риска.

ТОП 20 Крупнейших банков мира в 2020 году

Скачать Часть 1 Библиографическое описание: Инвестиционная деятельность коммерческих банков: Современные коммерческие банки выполняют широчайший спектр услуг, выступая в роли финансовых супермаркетов с целью удовлетворения самых различных потребностей для самых различных категорий своих клиентов. Большинство банков функционируют, используя универсальную стратегию развития, то есть являются участниками самых всех ключевых сегментов финансового рынка, рынка банковских услуг. При этом основными направлениями бизнеса банков, особенно крупнейших кредитных организаций системного значения, являются розничный бизнес, корпоративный бизнес и инвестиционный бизнес.

Универсализм банковского продуктового предложения и в целом банковской деятельности обусловлен множеством факторов, которые можно объединить в три основные группы:

Банковская система — совокупность различных видов национальных банков и кредитных включает небанковские кредитно-финансовые институты ( инвестиционные компании банков, одноуровневая банковская система, политика единого банка, Создать книгу · Скачать как PDF · Версия для печати.

Ресурсы банка - это совокупность денежных средств, которые имеются в распоряжении банка и используются им для осуществления кредитных, инвестиционных и других активных операций. Собственный капитал - это разница между активами и обязательствами, то есть часть активов, которая сформирована за счет собственных источников банка. Собственный капитал включает уставный капитал, резервный и другие фонды банка, общие резервы под определенные риски банка и нераспределенная прибыль.

Уставный капитал - это совокупность собственных средств акционеров или паевых взносов учредителей участников в денежной форме, которые предоставляются им в постоянное распоряжение банку. Привлеченный капитал - это средства, которые банк привлекает на депозитные счета клиентов, получает от коммерческих банков, НБУ, других кредитных учреждений и выпуска долговых обязательств банка. Резервный фонд - это фонд, который создается из чистой прибыли после налогообложения, и предназначается для покрытия возможных убытков в процессе деятельности банка и обеспечения обязательств банка.

Специальные фонды - это общее название фондов экономического стимулирования и других фондов, которые предназначены для производственного и социального развития банка. Общие резервы под определенные риски банка - это резервы, создаваемые из чистой прибыли после налогообложения, и предназначаются для снижения негативных последствий в связи с невозвратом кредитов, возникновением убытков от операций с валютой и ценными бумагами, находящимися в распоряжении банка.

Банковские инвестиции

По теме диссертационной работы опубликовано 17 работ общим объемом 3,35 п л В том числе две работы объемом 0,7 п л опубликованы в изданиях, рекомендованных ВАК РФ для публикации результатов научных исследований Объем и структура работы. Глобализация экономических процессов вызывает острую необходимость глубоких структурных изменений в экономике. При этом основной причиной, сдерживающей активизацию инвестиционных процессов в России, является отсутствие устойчивой финансовой базы предприятий.

В этих условиях инвестиции становятся основополагающим фактором экономического роста при условии тесного взаимодействия финансово-кредитной системы и реального сектора экономики, развития частного предпринимательства и увеличения доли сбережений населения в инвестиционной сфере. Однако спрос предприятий на долгосрочные кредиты не совпадает с предложением ссудного капитала со стороны коммерческих банков.

Кредитные организации (как банки, так и НКО) могут осуществлять деятельность что «существование небанковских кредитных организаций наряду с некоторые авторы относят к ним ломбарды, инвестиционные фонды, С. 44—48; Тосунян Г. А. Банковская система России: настольная книга банкира.

Основные этапы работы с клиентами Глава Расчетно-кассовое обслуживание клиентов 1. Банковский счет и проведение операций по нему 2. Безналичные расчеты 3. Расчеты платежными поручениями 4. Расчеты по инкассо 5. Расчеты по аккредитиву , 6. Расчеты чеками 7. Иные формы безналичных расчетов

Методы финансирования инвестиционных проектов

Обоснован балансовый критерий уровня инвестиционного потенциала банковской системы и его основные параметры: На основании балансового критерия у руководства банка появляется инструментарий количественной оценки инвестиционного потенциала и принятия конкретных инвестиционных решений в зависимости от инвестиционных возможностей банковской системы. Разработана методика оценки влияния инвестиционных банков на формирование и динамику инвестиционного потенциала банковской системы. Методика позволяет создать программу повышения эффективности влияния инвестиционных банков на инвестиционный потенциал банковской системы.

Оценка результатов влияния осуществляется на основании сравнения инвестиционного потенциала до и после реализации программы.

Факторы, определяющие инвестиционную политику. срочных вкладов иных банковских и кредитно-финансовых учреждений, включая средства .. так и записи в соответствующей книге регистрации данного вида ценных бумаг.

Структура банковской системы[ править править код ] В странах с развитой рыночной экономикой сложились двухуровневые банковские системы. Верхний уровень системы представлен центральным эмиссионным банком. На нижнем уровне действуют коммерческие банки, подразделяющиеся на универсальные и специализированные банки инвестиционные банки , сберегательные банки , ипотечные банки , банки потребительского кредита, отраслевые банки, внутрипроизводственные банки.

Типы банковских систем[ править править код ] Международная практика знает несколько типов банковских систем: Распределительная централизованная банковская система: Банковская деятельность регулируется нормативно-правовыми документами. В противоположность распределительной планово-административной системе банковская система рыночного типа характеризуется отсутствием монополии государства на банковскую деятельность.

Инвестиционная деятельность коммерческих банков: понятие, виды и значение

Разработка определение способа оценки качества кредитного портфеля обычно включает решение следующих вопросов: Далее необходимо организовать деятельность по достижению целей кредитного портфеля. Все основные Положения по организации кредитной работы непосредственно доносятся до конкретных исполнителей.

При этом основными направлениями бизнеса банков, особенно крупнейших кредитных организаций системного значения, являются.

Однако, если более детально описать сущность подобных банков, то можно сказать, что такие банки также помогают крупным компаниям привлекать инвестиции, могут предоставлять консультационные услуги по совершению финансовых операций, выступают в качестве брокера и т. В капиталистических государствах инвестиционные банки могут проводить: Пассивные операции — при помощи подобных операций банки способны наращивать свой собственный капитал Активные операции фондовый операции — операции связанные с размещением данных ресурсов недвижимость, финансовые инструменты, ценные бумаги и т.

Стоит отметить, что ресурсы инвестиционных банков формируются как за счёт собственных средств, так и за счёт привлечённых путём выпуска ценных бумаг. В наиболее современных капиталистических странах банки предлагают долгосрочные кредиты большим промышленным компаниям под определённый залог оборудования и заводов. Подобного рода кредит может перерасти в капиталовложение банками промышленности, когда они инвестируют в будущее компании часть своих финансов и превращаются в его участников.

Таким образом, капитал банков и промышленных предприятий сливается. В понимании сущности инвестиционных банков стоит обратиться к такому процессу как банковские инвестиции. Что же они представляют из себя? Банковские инвестиции — это процесс, при котором банки скупают ценные бумаги на фондовом рынке и становятся их полноправными владельцами. Большинство инвестиционных банков вносят разный вклад в финансировании инвестиций в разных странах, это объясняется разной методологией работы самих банков.

Функции инвестиционных банков Во многих крупных и развитых странах инвестиционные банки выполняют ряд важнейших функций: Данная деятельность помогает поддерживать на хорошем уровне всю инвестиционную деятельность банков. Стоит заметить, что на особо крупных фондовых биржах происходит не только заключение сделок по поводу приобретения или продажи ценных бумаг, но и осуществление сложных арбитражных стратегий.

Сущность инвестиционной деятельности коммерческого банка

Базовые понятия Под инвестициями понимается долгосрочное вложение средств в промышленность, сельское хозяйство и другие отрасли экономики внутри страны и за границей в целях получения прибыли. Портфельные инвестиции осуществляются в форме покупки ценных бумаг портфель ценных бумаг или предоставления денежных средств в долгосрочную ссуду портфель ссуд в национальной или иностранной валюте валютный портфель.

В нашей стране согласно законодательству под инвестициями понимаются ценности, вкладываемые в объекты предпринимательской и других видов деятельности, в результате которой образуется прибыль или социальный эффект. К подобным ценностям относятся: Участниками инвестиционной деятельности выступают физические и юридические лица, в том числе и иностранного происхождения, а также государства.

Что касается участия в инвестиционной деятельности юридических лиц, то они могут выступать в роли и инвесторов, и пкладчи-; ков, и кредиторов, и покупателей.

подробно рассматриваются основные аспекты функционирования банков и банковской системы в целом: кредитно-инвестиционная деятельность.

Процесс формирования банковской политики в общем виде должен охватывать два основных направления: Под банковской политикой в области инвестиций, кредитования и формирования банковских пассивов мы понимаем совокупность стратегических и тактических намерений, направленных на создание устойчивых, прибыльных для банка отношений с клиентурой на рынке кредитов и депозитов. При этом, одним из важнейших критериев оценки качества разработанной политики должен являться показатель достаточности капитала кредитной организации, так как величина банковского капитала и политика банка в области размещения ресурсов определяют структуру его активных операций, которая, в свою очередь влияет на состав ресурсной базы банка.

По нашему мнению, оценка финансового состояния банка также должна обязательно учитывать показатель зависимости от межбанковского рынка, наряду с показателем достаточности капитала, показателями доходности и показателями ликвидности. Таблица 4 - Показатели оценки финансового состояния банка Наименование показателя Формула расчета Показатель достаточности капитала Н1 Отношение капитала банка к сумме активов, взвешенных по уровню риска. Показатель доходности капитала Отношение чистой прибыли к величине капитала на отчетную дату.

Показатель доходности активов Отношение чистой прибыли к величине активов-нетго на отчетную дату Показатель общей ликвидности Отношение величины ликвидных активов к валюте баланса-нетто. Показатель текущей ликвидности Отношение величины ликвидных активов к обязательствам до востребования Показатель зависимости от межбанковского рынка Отношение суммы средств, привлеченных на межбанковском рынке, к общей величине обязательств банка на отчетную дату.

Понятная экономика: банковская система